Mt. Gox: de ser propietario de operaciones con Bitcoin a la quiebra
Mt. Gox era una plataforma de intercambio de bitcoins con sede en Shibuya, Tokio, Japón. Cuando se lanzó por primera vez en 2010, gestionaba más del 70 % de todas las compras y ventas de bitcoins (BTC) a nivel mundial. Sin embargo, a principios de 2014, cerró abruptamente debido a que se reveló que había estado involucrada en la pérdida o el robo de cientos de miles de bitcoins, valorados en cientos de millones de dólares en ese momento.
El programador Jed McCaleb tuvo la idea de crear un sitio web donde los usuarios del servicio de juegos de cartas intercambiables Magic: The Gathering Online pudieran intercambiar tarjetas «Magic: The Gathering Online» como si fueran acciones a finales de 2006. Compró el nombre de dominio mtgox.com , que significa «Magic: The Gathering Online eXchange», en enero de 2007. El servicio estuvo activo durante unos tres meses después de su lanzamiento beta a finales de 2007. McCaleb decidió que no valía la pena invertir su tiempo y pasó a otros proyectos. Usó el nombre de dominio nuevamente en 2009 para promocionar The Far Wilds, su juego de cartas.
Después de leer sobre Bitcoin en Slashdot en julio de 2010, McCaleb concluyó que la comunidad Bitcoin necesitaba un intercambio para facilitar el comercio de Bitcoin y dinero fiduciario. Poco después, lanzado con el nombre de dominio adicional mtgox.com, el servicio de cotización de precios e intercambio de Mt. Gox entró en funcionamiento el 18 de julio.
Debido a la desaparición de aproximadamente 850.000 bitcoins, Mt. Gox solicitó protección por bancarrota ante los acreedores en febrero de 2014, cerró su sitio web y su servicio de cambio y dejó de operar. La empresa inició el proceso de liquidación en abril de 2014. En un principio no estaban claros los motivos de la desaparición: robo, fraude, mala gestión o una combinación de ambos. Sin embargo, se han encontrado 200.000 bitcoins. WizSec, una empresa de seguridad de Tokio, concluyó que algunos o todos los bitcoins perdidos fueron robados de Mt. Gox. Presentaron nuevas pruebas en abril de 2015.
El ascenso y dominio de Mt.Gox
A finales de 2010, McCaleb decide utilizar el dominio Mt.Gox como una plataforma de intercambio de bitcoins. Su plan era sencillo: ofrecer una única ubicación para que los compradores y vendedores de bitcoins pudieran interactuar. Sin embargo, McCaleb pronto recibió transferencias bancarias por decenas de miles de dólares. Sintiendo que estaba sobrepasando sus límites, vendió el sitio web a Karpeles, un entusiasta de bitcoins, amante de la comida y programador entusiasta que usaba el nombre de usuario Magicaltux en los foros en línea.
Karpeles rápidamente se puso a trabajar reescribiendo el software back-end del sitio web, convirtiéndolo finalmente en el intercambio de Bitcoin más utilizado en el mundo. El sitio web estuvo fuera de línea durante varios días en junio de 2011 debido a un pirateo. Roger Ver y Jesse Powell, dos entusiastas de Bitcoin que ayudaron a la empresa a responder al ataque, afirmaron que Karpeles se mostró extrañamente casual ante la situación. Sin embargo, Karpeles y Mt. Gox finalmente cumplieron sus compromisos y ganaron una posición como miembros confiables de la comunidad Bitcoin. De manera similar, varias empresas de Bitcoin han sufrido piratería y han perdido dinero de sus clientes. La mayoría de ellos quebraron debido a esto; sin embargo, Mt. Gox y Karpele no cerraron.
Karpeles, conocedor de Mt. Gox, que tenía la mayor participación en Mt. Gox, parecía haber adquirido una riqueza masiva a medida que los precios de bitcoin subieron, pasando de $ 13 a principios de 2013 a más de $ 1,200 en su punto máximo. Mt. Gox no proporcionó capital a los empleados y, en el momento del último ataque, la empresa había acumulado más de 50.000 millones de dólares en bitcoins. Según un plan de negocios de Mt. Gox filtrado, Karpeles posee el 88% de la empresa y McCaleb el 12%.
Karpeles fue una figura importante en la comunidad bitcoin. Fue miembro de la junta directiva de la Fundación Bitcoin. Esta organización sin fines de lucro desarrolló y abogó por el software Bitcoin y contribuyó con 5.000 bitcoins a su fundación (desde entonces renunció).
El comienzo de la caída de Mt. Gox
El intercambio de bitcoins Mt. Gox anunció el 13 de junio de 2011 que a 478 cuentas se les habían quitado aproximadamente 25.000 BTC (o 400.000 dólares estadounidenses). El viernes 17 de junio, se descubrió y vendió en Pastebin una copia filtrada de la base de datos de usuarios de Mt. Gox, vinculada a [email protected] y firmada por ~cRazIeStinGeR~ . Los informes indicaron que los ladrones continuaron robando Bitcoins de las cuentas de Mt. Gox ese día.
El 19 de junio, un hacker supuestamente utilizó calificaciones de una computadora comprometida perteneciente a un auditor de Mt. Gox para transferirse a sí mismo una gran cantidad de bitcoins ilegalmente. Esto dio lugar a una serie de operaciones fraudulentas. Causó que el precio nominal de un bitcoin cayera a un centavo en el intercambio Mt. Gox de manera fraudulenta.
El hacker creó una orden masiva de «pregunta» a cualquier precio vendiéndolas todas nominalmente utilizando el software del intercambio. El precio se ajustó rápidamente al valor exacto negociado por el usuario. Las cuentas afectadas incluyeron aquellas con un valor de más de $8,750,000. Mt. Gox anunció previamente y transfirió 424,242 bitcoins del «almacenamiento en frío» a una dirección de Mt. Gox en el Bloque 132749, lo que demuestra que Mt. Gox seguía en posesión de las monedas.
Aproximadamente dos docenas de transacciones registradas en la cadena de bloques (Bloque 150951) en octubre de 2011 enviaron un total de 2.609 BTC a direcciones no válidas. Perdieron estos bitcoins porque nunca pudieron asignarles una clave privada. Los nodos de la red no rechazarían las transacciones, descubriendo una debilidad del protocolo, mientras que el cliente estándar confirmaría dicho error.
Problemas sobre los procesadores de la mayoría de las operaciones de Bitcoin
El 22 de febrero de 2013, Dwolla, una empresa de pagos, bloqueó temporalmente algunas cuentas debido a los nuevos requisitos contra el lavado de dinero que había introducido. Como resultado, Dwolla canceló transacciones de Mt. Gox a esas cuentas. El dinero nunca regresó a las cuentas de Mt. Gox.
En marzo de 2013, la cadena de bloques o registro de transacciones de bitcoin se dividió brevemente en dos registros separados con diferentes políticas de aceptación. Durante un breve período, los depósitos de bitcoins se suspendieron en la bolsa Mt. Gox. Cuando ocurrió el evento, los precios de bitcoin cayeron un 23% hasta los 37 dólares brevemente antes de subir a 48 dólares en las horas siguientes. El sitio web había crecido hasta convertirse en el mayor intermediario y bolsa de bitcoins del mundo en abril de 2013 y continuó haciéndolo en 2014. Gestionaba más del 70% de todas las transacciones de bitcoins en todo el mundo en ese momento. Debido al fuerte aumento de precios, Mt. Gox detuvo las transacciones durante un período de enfriamiento del mercado el 11 y 12 de abril.
Después de que se reanudaron las operaciones, el valor de un solo bitcoin cayó a 55,59 dólares antes de superar los 100 dólares. Según Bitcoin Charts, Mt. Gox negoció 150.000 bitcoins cada día a mediados de mayo de 2013.
Alegando un incumplimiento de contrato, CoinLab presentó una demanda de 75 millones de dólares contra Mt. Gox el 2 de mayo de 2013. En febrero de 2013, las dos empresas establecieron una sociedad en la que CoinLab gestionaba todos los negocios de Mt. Gox en Norteamérica. Según la demanda de CoinLab, Mt. Gox le negó el permiso para transferir su actual clientela estadounidense y canadiense de Mt. Gox a CoinLab.
El efecto en el comercio
El 15 de mayo de 2013, el Departamento de Seguridad Nacional de EE. UU. obtuvo una orden judicial que les permitía retirar dinero de la cuenta de la filial estadounidense de Mt. Gox en Dwolla. Según la orden, la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE.UU. (FinCEN) aún no había concedido a la filial una licencia para operar como transmisor de dinero no registrado en EE.UU. En cambio, el Servicio de Inmigración y Control de Aduanas de Estados Unidos, una rama investigadora del Departamento de Seguridad Nacional, afirmó esto. El DHS tomó más de 5 millones de dólares de la filial entre mayo y julio.
El 20 de junio de 2013, Mt. Gox dejó de aceptar retiros en USD. Mt. Gox se vio presionado por la sucursal de Tokio del Mizuho Bank para que cerrara su cuenta, que manejaba sus transacciones. A pesar de anunciar el 4 de julio de 2013 que se habían reiniciado los retiros, muy pocos retiros en USD tuvieron éxito hasta el 5 de septiembre de 2013. El 5 de agosto de 2013, Mt. Gox informó pérdidas significativas por acreditar depósitos que no se habían liquidado por completo. Además, detuvo nuevos depósitos hasta completar las transferencias de fondos.
La cuestión de la suspensión de operaciones en 2014
En febrero de 2014, hubo un aumento en las quejas de los clientes sobre retrasos prolongados, como lo demuestran las más de 3.300 publicaciones en un hilo en el foro en línea Bitcoin Talk. Todos los retiros de Bitcoin de Mt. Gox se detuvieron el 7 de febrero de 2014. El 10 de febrero de 2014, la compañía emitió un comunicado de prensa afirmando que la maleabilidad de las transacciones causó el problema: «Hay un error en el software del sistema Bitcoin que permite a alguien usar cambiar los detalles de la transacción, dando la impresión de que los bitcoins no se enviaron a una billetera cuando lo fueron. Como resultado, las solicitudes de retiro se retrasarían mientras la compañía buscaba una visión técnica clara de los procesos monetarios».
En febrero de 2014, Mt. Gox emitió otro comunicado de prensa detallando sus medidas de seguridad. Suspendieron los retiros de Mt. Gox mientras los intercambios rivales reanudaban sus operaciones. El director ejecutivo, Mark Karpelès, se negó a comentar sobre las preocupaciones de los clientes en una entrevista por correo electrónico con el Wall Street Journal. No especificó una fecha para reanudar los retiros y mencionó posibles nuevos límites de retiro diarios y mensuales si se permiten.
Consecuencia de la suspensión
Cuando todos los retiros aún estaban suspendidos el 20 de febrero de 2014, Mt. Gox emitió una nueva declaración pero no especificó cuándo se les permitiría reanudar. Mark Karpelès, director ejecutivo de Mt. Gox, renunció a la junta directiva de la Fundación Bitcoin el 23 de febrero de 2014. Ese mismo día, la empresa eliminó todos los tweets de su cuenta.
El 24 de febrero de 2014, Mt. Gox suspendió todas las operaciones, y horas más tarde su sitio web colapsó, mostrando una página en blanco. Se filtró un supuesto documento interno de gestión de crisis. Esto reveló que Mt. Gox perdió 744,408 bitcoins en un robo no denunciado, lo que dejó a la empresa supuestamente insolvente. Poco antes de la caída del sitio web de Mt. Gox, otros seis importantes intercambios de Bitcoin emitieron una declaración conjunta rompiendo los vínculos con la compañía. Durante la crisis de Mt. Gox del 1 de febrero al 31 de marzo de 2014, el valor de Bitcoin se desplomó un 36%. El Departamento de Justicia de EE. UU. identificó a Alexander Vinnik, propietario del intercambio BTC-e, como una figura clave sospechosa en el lavado de bitcoins robados de Mt. Gox.
Reclamación de quiebra en 2014
Mt. Gox informó que tenía pasivos de aproximadamente 6.500 millones de yenes (65 millones de dólares) y activos de 3.840 millones de yenes cuando solicitó mini sensei, o rehabilitación civil, en Tokio el 28 de febrero de 2014, lo que permitió a los tribunales buscar un comprador.
La empresa informó una pérdida de alrededor de 100.000 bitcoins propios y aproximadamente 750.000 bitcoins pertenecientes a clientes. Cuando se informó, esto representaba aproximadamente el 7% de todos los bitcoins, valorados en aproximadamente 473 millones de dólares. Mt. Gox acusó a los piratas informáticos y afirmó que había una alta probabilidad de que los bitcoins fueran robados. Inmediatamente comenzaron a buscar la criptomoneda faltante. El director general Karpelès afirmó que habrá más oportunidades de fraude debido a dificultades técnicas. Junto con estos, los clientes también demandaron a Mt. Gox.
Qué sucedió después de la demanda de quiebra
Mt. Gox se declaró en quiebra en los EE. UU. el 9 de marzo de 2014, para suspender temporalmente los procedimientos legales estadounidenses iniciados por comerciantes que afirmaban que el negocio de intercambio de bitcoins era un fraude. El 20 de marzo de 2014 anunciaron en su sitio web que habían encontrado 199.999,99 bitcoins. Estos estaban en una antigua billetera digital utilizada antes de junio de 2011, valorada en aproximadamente 116 millones de dólares. Como resultado, la pérdida total de bitcoins de la empresa cayó de 850.000 a 650.000.
Según sus abogados, el 14 de abril, Karpelès ignoró una citación de la FinCEN y se saltó una declaración ante el tribunal de Dallas. El 16 de abril de 2014, Mt. Gox solicitó permiso a un tribunal de Tokio para liquidar. Por tanto, abandona su intención de reconstruir bajo protección por quiebra.
En mayo de 2016, los acreedores habían exigido el pago, alegando que habían perdido 2,4 billones de dólares cuando la empresa se declaró en quiebra. Afirmaron tener más de 500 millones de dólares en activos en las semanas previas a su quiebra. Sin embargo, el síndico japonés a cargo del caso declaró que Mt. Gox sólo había dejado 91 millones de dólares para entregar a los demandantes. Hasta entonces, el síndico había incurrido en gastos provisionales legales y contables por 5,5 millones de dólares, que los acreedores eventualmente cubrirían. El administrador, Kobayashi, declaró en marzo de 2018 que se había vendido suficiente Bitcoin para pagar las reclamaciones de los acreedores.
En Mt. Gox News, Bitcoin amenaza con 60.000 dólares en 2024
El administrador del extinto Mt. Gox anunció el inicio de la devolución de más de 140.000 BTC a los clientes afectados por el hack. Esto provocó que Bitcoin cayera en los precios de las criptomonedas el lunes.
En el momento de escribir este artículo, el precio de Bitcoin era de 60.700 dólares, una caída de más del 5% respecto al día anterior y su punto más bajo desde principios de mayo . Ether (ETH) y el índice más grande CoinDesk 20 experimentaron disminuciones de aproximadamente la misma magnitud.
Los vendedores de hoy tienen cuidado con el impacto de más de 140.000 bitcoins que inundaron el mercado en menos de un mes. En perspectiva, esta cantidad es menor que los 167,375 bitcoins que se encuentran en el ETF de bitcoin al contado de Fidelity.
