¿Qué es una tasa de rendimiento acumulada y por qué es importante?

¿Alguna vez ha oído el término «tasa de rendimiento acumulada», pero todavía no está seguro de qué representa exactamente? ¿Le gustaría obtener una comparación detallada de la tasa de rendimiento anualizada y acumulada?

Como operador apasionado y ansioso por mejorar sus habilidades comerciales, siempre es útil obtener todas las ventajas sobre el rendimiento total, el rendimiento anual promedio, el interés compuesto y mucho más. 

La competencia entre los comerciantes aumenta día a día. La amplia experiencia, habilidades y conocimientos representan una gran ventaja sobre otros en el mercado. Los comerciantes pueden determinar el rendimiento total de una inversión comparando las ganancias o pérdidas con el precio de compra original. 

Este cálculo no incluye dividendos ni intereses. Permite a los operadores evaluar el éxito de su inversión sin tener en cuenta ingresos adicionales.

En este texto, cubriremos toda la información crucial sobre la tasa de rendimiento acumulada. Consigamos más información útil sobre este tipo de devolución, ¿vale?

La tasa de rendimiento acumulada: definición y explicación

Un rendimiento acumulado de una inversión específica representa la cantidad del grupo que esa inversión en particular logró obtener o perder durante un período de tiempo específico. 

Recuerda que esa cantidad se muestra en porcentajes. Sin embargo, el precio de cierre ajustado facilita el cálculo del rendimiento total de todos los activos. Convencional del importe del periodo incluido.

Se manifiesta como un porcentaje. Aquí está la fórmula matemática específica que es responsable de obtener el rendimiento matemático bruto:

Precio original de la seguridad

(Precio actual del valor) − (Precio original del valor)

Recuerde, este tipo de tasa de rendimiento representa el rendimiento agregado, no anualizado. Por ejemplo, la reinversión de ganancias de capital o dividendos tiene un gran impacto en el rendimiento acumulado.

¿Cómo entender la tasa de rendimiento acumulada?

Como se mencionó anteriormente, un rendimiento acumulativo significa una cantidad específica que una inversión en particular ha ganado o perdido durante algún tiempo. 

Los operadores pueden calcular muy rápidamente el rendimiento acumulado de un capital que excluye dividendos o intereses de la siguiente manera: Conociendo la cantidad de ganancia o pérdida sobre el precio inicial de venta.

Todo eso puede ser 100% efectivo una vez que contribuya al crecimiento de los metales preciosos y las acciones sin dividendos. 

Recuerde, utilizando el precio de cierre bruto, puede calcular y evaluar fácilmente los rendimientos acumulados en estos casos.

¿Qué ofrece el precio de cierre?

Por otro lado, el precio de cierre modificado permite calcular de forma sencilla el rendimiento global de todos los activos. Esto incluye tenencias en acciones que pagan dividendos y bonos que devengan intereses. 

El precio de cierre ajustado tiene en cuenta el impacto de los siguientes cambios en el precio del activo:

• Dividendos
• Interés
• Divisiones de acciones y otros cambios.

Por tanto, el rendimiento acumulado se puede calcular utilizando el precio de cierre ajustado inicial como precio original de la inversión.

¿Qué es una buena tasa de rendimiento acumulada?

En cuanto a un buen rendimiento acumulado, es fundamental tener en cuenta que, para las inversiones en el mercado de valores a largo plazo, la mayoría de los inversores consideran un rendimiento anual promedio del 10% o más como un rendimiento respetable. 

¿Qué fórmula se utiliza para obtener el rendimiento total acumulado?

Si estás interesado en saber cómo calcular la tasa de rendimiento acumulada, aquí tienes una fórmula útil para hacerlo:

Ecuación (1 + RA) n = 1 + RC

Se obtiene sumando la tasa de retorno acumulada, donde «n» representa el número de años considerados para calcular la tasa de retorno (RC).

RA representa la tasa de rendimiento anualizada, mientras que RC es la tasa de rendimiento acumulada.

Un buen ejemplo de rentabilidad acumulada

Si desea obtener más información sobre la tasa de rendimiento acumulada, es fundamental obtener un buen ejemplo. Le hemos proporcionado lo siguiente:

Supongamos que 10.000 dólares invertidos en acciones de ABC Widgets Company rinden 48.000 dólares después de diez años. En ausencia de impuestos y dividendos reinvertidos, eso representa un rendimiento acumulado del 380%.

Tasa de rendimiento anualizada versus acumulada: diferencias

Si está ansioso por saber cuáles son las principales diferencias entre estas dos tasas de rendimiento diferentes, debe comprender que el rendimiento anualizado representa el rendimiento de la inversión ese mismo año. 

Por otro lado, el rendimiento acumulado representa el rendimiento de la inversión en general. He aquí un ejemplo: el dinero ganado en el primer año de una inversión se convertiría en el rendimiento anualizado.

Obtenga todas las consideraciones especiales

Una vez que esté a punto de evaluar el desempeño de los fondos mutuos o ETF, es fundamental verificar si los intereses o dividendos están incluidos en el rendimiento acumulado. 

Esta información en particular podría resultarle útil y puede encontrarla en los materiales de marketing o en las ilustraciones adjuntas. 

Puede contar los pagos como reinvertidos o agregados como dólares brutos, lo que afecta el cálculo.

Fondos mutuos frente a acciones

Los fondos mutuos podrían, sin lugar a dudas, distribuir ganancias de capital entre los inversores. Se puede reinvertir. Sin embargo, complica los cálculos de rentabilidad acumulativa. 

Esta distribución particular suele ocurrir a finales de año. Incorpora las ganancias de las operaciones de los administradores de cartera.

Retorno compuesto

A diferencia del rendimiento acumulado, el rendimiento compuesto es una cifra anualizada, que puede parecer más impresionante pero omite el efecto de los gastos anuales en los rendimientos de los inversores. 

Estos gastos particulares incorporan lo siguiente:

• Ratios de gastos de fondos
• Tasas de interés
• Honorarios de gestión que pueden tener un impacto significativo en los rendimientos acumulados.

Impuestos

Otro aspecto crucial a tener en cuenta son los impuestos. Pueden reducir los rendimientos acumulativos de la mayoría de las inversiones, especialmente los bonos con rendimientos bajos y tratamiento fiscal desfavorable. 

Muy a menudo, los bonos municipales están exentos de impuestos. Por otro lado, las inversiones en acciones a largo plazo disfrutan de tasas impositivas sobre las ganancias de capital relativamente bajas.

anuncios

Los anuncios suelen utilizar rendimientos acumulativos para hacer que las inversiones parezcan impresionantes, pero estos resultados pueden exagerarse o distorsionarse. Considere las condiciones y tarifas del mercado al comparar los rendimientos entre diferentes inversiones.

Metales preciosos

Al evaluar las inversiones en metales preciosos, considere la necesidad de una mayor regulación y los posibles costos de almacenamiento o tarifas de seguros no incluidos en el rendimiento acumulado. Las comisiones de los ETF también deben deducirse de las devoluciones.

Línea de fondo

En conclusión, la tasa de rendimiento acumulada es importante porque ofrece la mejor imagen posible del rendimiento real de una inversión en particular. 

Es el mejor asistente para numerosos comerciantes. Recuerde, este rendimiento particular incluye las reinversiones realizadas antes, no solo las inversiones primarias. 

¡Es por eso que los operadores utilizan la tasa de rendimiento acumulada casi a diario!