TradeZero America multada con 250.000 dólares: errores en el marketing de influencers

TradeZero America, una plataforma de negociación de inversores minoristas, acordó pagar una multa de 250.000 dólares como parte de un acuerdo con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Este acuerdo surge en respuesta a acusaciones de violaciones regulatorias relacionadas con el uso de personas influyentes en las redes sociales por parte de la empresa y avisos de privacidad inexactos proporcionados a los clientes. Según los informes, las violaciones ocurrieron entre julio de 2020 y octubre de 2022.

Una lista de violaciones

La investigación de FINRA reveló que TradeZero America participaba en la práctica de pagar a personas influyentes de las redes sociales para promocionar sus servicios. Sin embargo, la empresa no se aseguró de que estas comunicaciones fueran justas, equilibradas y cumplieran con los estándares regulatorios. Las publicaciones de influencers a menudo contenían declaraciones exageradas y promisorias, que violaban las reglas de FINRA.

Además, TradeZero America no revisó los videos de los influencers antes de publicarlos en las plataformas de redes sociales, ni la empresa los retuvo. La firma tampoco revisó ni retuvo las publicaciones de personas influyentes realizadas en foros electrónicos interactivos en línea.

Otra violación citada por FINRA estaba relacionada con los avisos de privacidad de TradeZero America. Entre enero de 2020 y enero de 2022, la empresa proporcionó a los clientes avisos de privacidad que describían de forma inexacta cómo se utilizaría su información personal no pública. La empresa compartió información confidencial de los clientes con terceros no afiliados con fines de marketing sin la divulgación adecuada.

En respuesta al acuerdo, TradeZero America no admitió ni negó las conclusiones, pero aceptó las sanciones, que incluyen una multa de 250.000 dólares y una censura. La firma también ha revisado sus procedimientos de supervisión para garantizar el cumplimiento de las reglas de FINRA. Estas revisiones incluyen la revisión y aprobación obligatoria de las comunicaciones en las redes sociales por parte de un director registrado y divulgaciones de privacidad precisas.

No es el primer golpe

Esta no es la primera vez que FINRA toma medidas contra una empresa comercial por violaciones relacionadas con personas influyentes. En un caso similar a mediados de marzo, M1 Finance recibió una multa de 850.000 dólares por publicaciones engañosas en las redes sociales.

El papel de los influyentes financieros, o «finfluencers», ha sido objeto de un mayor escrutinio recientemente. Un estudio de este año demostró que los inversores promedio confían más en los finfluencers que en sus amigos o familiares en cuanto a asesoramiento financiero. Sin embargo, reguladores como Gerhard Van Deventer, director ejecutivo de cumplimiento de la Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA), advierten que el trabajo realizado por personas influyentes en el mercado financiero puede ser peligroso para los ahorros y el dinero de los comerciantes minoristas.

El acuerdo de TradeZero America es un recordatorio de la importancia del cumplimiento normativo, particularmente en el panorama cambiante de las redes sociales y el marketing de influencers en la industria financiera.