Dicas para criar um plano de investimento

Se você já possui um plano de negociação ou investimento, parabéns – você está entre os poucos que conseguem fazer isso. O desenvolvimento de uma abordagem ou metodologia bem-sucedida nos mercados financeiros requer tempo, esforço e pesquisa significativos. Embora nenhum plano possa garantir o sucesso, ter um elimina um obstáculo substancial. Mesmo que seu plano inicial seja falho, ele fornece uma base para refinar e melhorar suas estratégias. Documentar o seu processo ajuda a identificar táticas eficazes e a evitar os erros que muitas vezes atormentam os comerciantes mais novos.

Importante destacar que apenas ler alguns livros, participar de webinars, adquirir um programa de gráficos, abrir uma conta de corretagem e negociar com dinheiro real não constitui um plano de negócios. Um plano de negociação robusto deve ser redigido e incluir sinais claros que sejam respeitados durante as sessões de negociação, com flexibilidade para reavaliar quando os mercados estiverem fechados. Esta abordagem dinâmica permite ajustes à medida que as condições do mercado mudam e o nível de habilidade do trader melhora.

Componentes de um plano de negociação abrangente

Cada trader deve desenvolver o seu próprio plano, adaptado ao seu estilo e objetivos de negociação únicos. A utilização do plano de outra pessoa não leva em conta suas características individuais de negociação e tolerância ao risco. Construir o plano diretor perfeito envolve considerar vários fatores críticos, que variam de um trader para outro, por exemplo:

• Metas e objetivos: defina claramente o que você pretende alcançar através da negociação. Defina metas específicas, mensuráveis, alcançáveis, relevantes e com prazo determinado (SMART). Isso fornece orientação e uma referência para medir seu progresso.
• Gestão de risco: estabeleça sua tolerância ao risco e implemente estratégias de gestão de risco. Determine o valor máximo que você está disposto a arriscar por negociação e cumpra-o. Use ordens de stop-loss para limitar perdas potenciais.
• Pesquisa de mercado: realize pesquisas completas para entender os mercados em que você negocia. Isso inclui análise técnica, análise fundamentalista e manter-se atualizado com as notícias e tendências do mercado.
• Estratégia de negociação: desenvolva uma estratégia detalhada descrevendo seus pontos de entrada e saída, os tipos de negociações que você fará e os indicadores que usará. Isso deve ser baseado em sua pesquisa e testado por meio de backtesting ou negociação de demonstração.
• Manutenção de registros: mantenha um diário comercial para documentar todas as suas negociações, incluindo a lógica por trás de cada negociação, o resultado e quaisquer lições aprendidas. Isso ajuda a refinar sua estratégia e a melhorar seu desempenho comercial ao longo do tempo.

Lembre-se! Um plano de negociação não é estático; ele deve evoluir à medida que você ganha experiência e as condições do mercado mudam. Revise e atualize regularmente seu plano para refletir novos insights e se adaptar às mudanças do mercado. Este ciclo de melhoria contínua garante que a sua abordagem comercial permaneça relevante e eficaz.

Como definir a meta de negociação? 

Em primeiro lugar, se você é novo na negociação, deve determinar seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e horizonte temporal. Estes elementos precisam ser claramente articulados para garantir que as suas atividades comerciais possam ser realizadas de forma eficaz.  A tolerância ao risco varia entre os indivíduos, por isso é crucial compreender quanto risco você está disposto a assumir em cada negociação e em geral. Além disso, o seu horizonte temporal – seja de curto ou longo prazo – influenciará a sua estratégia e estilo de negociação.

É essencial identificar um estilo de negociação que se alinhe à sua personalidade, cultura e preferências. Os principais estilos de negociação incluem day trading, swing trading, position trading e investimento de longo prazo. Day trading é a compra e venda de títulos em um único dia, exigindo tempo e foco consideráveis. Em contraste, o swing trading envolve manter posições durante vários dias a semanas para tirar partido dos movimentos de preços de curto prazo. A negociação de posições envolve manter posições durante meses ou anos, com base em tendências de longo prazo. O investimento de longo prazo concentra-se na compra e manutenção de ativos por longos períodos, muitas vezes anos, com base na análise fundamentalista. Escolha um estilo que corresponda aos seus objetivos e tempo disponível.

Desenvolvimento de estratégia

Desenvolva uma estratégia abrangente para orientar sua abordagem de mercado. Comece definindo os critérios de seleção de negociações, seja por meio de indicadores técnicos, análise fundamentalista ou uma combinação de ambos. Descreva claramente suas táticas de entrada e saída, métodos de gerenciamento de risco e regras de dimensionamento de posição. Por exemplo, você pode usar médias móveis para determinar pontos de entrada, níveis de suporte e resistência para saídas e alocar uma porcentagem fixa de seu capital por negociação para gerenciar riscos. Esta estratégia detalhada funcionará como o seu roteiro para navegar nos mercados financeiros.

Configuração de expectativa realista

A negociação não é um caminho garantido para a riqueza e envolve riscos inerentes. É crucial definir expectativas realistas em termos de retornos e reconhecer o potencial de perdas. Evite a tentação de buscar lucros rápidos ou arriscar muito capital em uma única posição ou negociação. Entenda que ganhos consistentes e moderados são mais sustentáveis ​​do que grandes vitórias esporádicas. Aceitar a possibilidade de perdas ajuda a manter a estabilidade emocional e evita decisões impulsivas motivadas pelo medo ou pela ganância.

Análise abrangente de mercado

A realização de análises de mercado completas é essencial para identificar potenciais oportunidades comerciais. Isso inclui análise de gráficos, estudo de tendências de mercado e monitoramento de notícias e indicadores econômicos. A análise técnica concentra-se em gráficos e indicadores de preços, enquanto a análise fundamentalista examina dados econômicos, lucros de empresas e eventos geopolíticos. Compreender a condição geral do mercado permite-lhe tomar decisões informadas e alinhar as suas negociações com movimentos mais amplos do mercado.

Desenvolvimento de regras de gerenciamento de risco

A implementação de estratégias de gestão de risco é fundamental para proteger o seu capital. Aloque uma porcentagem específica do seu portfólio para cada negociação e cumpra esse limite. Determine um valor de perda aceitável por negociação e use ordens de stop-loss para sair automaticamente de posições que se movem contra você. Estabeleça metas claras de lucro para garantir ganhos. Ao gerir o risco de forma eficaz, você garante que nenhuma transação isolada poderá impactar significativamente o seu portfólio geral.

Método de gestão comercial

Planeje como você gerenciará as posições abertas, decidindo quando alterar as ordens de stop-loss, obter lucros parciais ou sair completamente das negociações. Por exemplo, você pode usar trailing stops para garantir lucros à medida que o mercado se move a seu favor. Revise e ajuste regularmente sua estratégia para otimizar a gestão comercial, visando maximizar os retornos e minimizar os riscos.

Manutenção da disciplina de negociação

Depois de escrever seu plano de negociação, comprometa-se com ele. Resista à tentação de abandonar seu plano impulsivamente devido a reações emocionais como medo ou ganância desencadeadas por movimentos de mercado. Disciplina e consistência são cruciais para executar e sair de negociações. A adesão ao seu plano elimina a subjetividade e os preconceitos emocionais das suas decisões de negociação, mostrando resultados mais consistentes.

Monitoramento e avaliação comercial

É essencial manter um registro detalhado de sua atividade comercial, incluindo pontos de entrada e saída, motivos para realizar negociações e resultados. Revisar e avaliar regularmente suas negociações ajuda a identificar padrões, pontos fortes e áreas de melhoria. Este processo de aprendizagem e adaptação é crucial para se tornar um trader de sucesso.

Educação continuada

Acompanhar as tendências do mercado, as notícias econômicas e as novas técnicas de negociação é essencial. Para se manter informado, participe de seminários e webinars, leia livros, siga fontes de notícias financeiras confiáveis ​​e interaja com traders experientes. A educação contínua não apenas aprimora seus conhecimentos e habilidades, mas também permite que você se adapte às mudanças nas condições do mercado e melhore seu desempenho comercial.

Por que os comerciantes devem desenvolver um plano?

Os traders precisam de um plano bem estruturado para manter a disciplina e uma abordagem sistemática às suas negociações. Um plano de negociação claro elimina a subjetividade da tomada de decisões e integra estratégias de gestão de risco, como a definição de ordens de stop-loss e a determinação do tamanho das posições com base na tolerância ao risco. Sem um plano, os traders correm o risco de se exporem a perdas excessivas e de não conseguirem implementar uma gestão de risco eficaz. Um plano de negociação sólido é a base de uma carreira comercial de sucesso, oferecendo estrutura, consistência e um caminho claro para alcançar objetivos financeiros.

O papel da volatilidade do mercado no day trading

Os day traders dependem fortemente da volatilidade do mercado para obter lucro. Eles podem achar uma ação atraente se ela apresentar flutuações de preço significativas ao longo do dia. Esta volatilidade pode ser influenciada por vários fatores, tais como relatórios de lucros, mudanças no sentimento dos investidores ou notícias econômicas gerais e específicas da empresa.

Os day traders buscam ações com alta liquidez, pois a liquidez lhes permite alterar suas posições sem impactar significativamente o preço das ações. Por exemplo, se o preço de uma ação subir, os traders poderão comprar para capitalizar o movimento ascendente. Por outro lado, se o preço cair, os traders poderão vender a descoberto para lucrar com a queda. Independentemente da técnica empregada, os day traders normalmente visam ações que apresentam movimentos substanciais durante o dia.

Profissionais que negociam diariamente

Os day traders profissionais dividem-se em duas categorias principais: aqueles que trabalham de forma independente e aqueles empregados por instituições maiores.

• Day Traders Institucionais

A maioria dos day traders profissionais trabalha para grandes entidades, como fundos de hedge ou mesas de negociação proprietárias de bancos e instituições financeiras. Estes traders possuem vantagens significativas, incluindo acesso a linhas diretas com contrapartes, mesas de negociação, grandes quantidades de capital, alavancagem e software analítico avançado.

Os traders institucionais procuram frequentemente lucros fáceis a partir de oportunidades de arbitragem e eventos noticiosos, utilizando os seus recursos substanciais para explorar estas negociações menos arriscadas antes que os traders individuais possam reagir. A sua capacidade de alavancar ferramentas e capital sofisticados confere-lhes uma vantagem significativa no mercado.

• Comerciantes individuais 

Por outro lado, os day traders individuais gerem o seu próprio dinheiro ou gerem fundos em nome de terceiros. Embora normalmente não tenham acesso a uma mesa de negociação, muitas vezes mantêm relacionamentos sólidos com corretoras devido às altas comissões que geram e à necessidade de recursos adicionais.

No entanto, os seus recursos limitados impedem-nos de competir diretamente com os comerciantes institucionais. Para compensar, os traders individuais geralmente assumem mais riscos. Baseiam-se frequentemente em análises técnicas e swing trades, utilizando a alavancagem para amplificar os retornos de pequenos movimentos de preços em ações altamente líquidas. Esta abordagem requer um maior grau de gestão de risco e disciplina comercial.

Lembre-se! 

A importância de um plano de negociação fornece estrutura, disciplina e um roteiro claro para o sucesso. Ao tratar a negociação como um negócio e seguir meticulosamente um plano personalizado, os traders podem aumentar significativamente as suas chances de sucesso nos mercados financeiros. Lembre-se de que a chave para uma negociação bem-sucedida não está no plano em si, mas na execução disciplinada e no refinamento contínuo desse plano.