Mt.Gox: От лидерства в Bitcoin-трейдинге до банкротства

Mt.Gox была крупнейшей Bitcoin-биржей в мире, расположенной в Токио, Япония. Однако в начале 2014 года она внезапно закрылась из-за информации о пропаже сотен тысяч Bitcoin, оцениваемых в сотни миллионов долларов.

В конце 2006 года программисту Джеду Маккалебу пришла в голову идея создать сайт, на котором пользователи сервиса карточных игр Magic: The Gathering Online могли бы торговать картами, как акциями. В январе 2007 года он купил доменное имя mtgox.com, которое расшифровывается как «Magic: The Gathering Online eXchange». Сервис проработал около трех месяцев после выхода бета-версии в конце 2007 года. Маккалеб решил, что это не стоит его времени, и перешел к другим проектам. В 2009 году он снова использовал доменное имя для продвижения своей карточной игры The Far Wilds.

Прочитав о Bitcoin на Slashdot в июле 2010 года, Маккалеб пришел к выводу, что сообществу Bitcoin нужна биржа для облегчения торговли BTC и фиатными деньгами. Вскоре после этого, 18 июля, на свободном доменном имени mtgox.com заработала биржа Mt.Gox и служба котировки цен.

Из-за исчезновения примерно 850 000 BTC в феврале 2014 года Mt.Gox подала заявление о банкротстве от кредиторов, закрыла свой сайт и обменный сервис и прекратила торговлю. Компания начала процесс ликвидации в апреле 2014 года. 

Восхождение и господство Mt.Gox

Маккалеб решает использовать домен Mt.Gox в качестве Bitcoin-биржи в конце 2010 года. Его план был прост: он должен был предложить единое место для взаимодействия покупателей и продавцов Bitcoin. Однако вскоре Маккалеб получил электронные переводы на десятки тысяч долларов. Почувствовав, что не справляется со своими обязанностями, он продал сайт Карпелесу, Bitcoin-энтузиасту, гурману и программисту-энтузиасту, который на интернет-форумах выступал под ником Magicaltux.

Карпелес быстро взялся за работу, переписав внутреннее программное обеспечение сайта, и в итоге сделал его самой распространенной Bitcoin-биржей в мире. В июне 2011 года сайт был отключен на несколько дней из-за взлома. Роджер Вер и Джесси Пауэлл, два Bitcoin-энтузиаста, которые помогали компании реагировать на взлом, утверждали, что Карпелес отнесся к ситуации со странной непринужденностью. Однако Карпелес и Mt.Gox в конечном итоге выполнили свои обязательства и завоевали репутацию надежных членов Bitcoin-сообщества. Аналогичным образом, несколько Bitcoin-компаний столкнулись со взломом и потеряли деньги клиентов. Большинство из них вышли из бизнеса из-за этого, однако Mt.Gox и Karpele не закрылись. 

Карпелес был значимой фигурой в Bitcoin-сообществе. Он был членом совета директоров Bitcoin Foundation. Эта некоммерческая организация занималась разработкой и продвижением программного обеспечения для Bitcoin, и он внес 5000 BTC в ее основание (с тех пор он вышел из ее состава).

Начало падения Mt.Gox

13 июня 2011 года Bitcoin-биржа Mt.Gox объявила, что с 478 счетов было снято около 25 000 BTC (или $400 000). В пятницу, 17 июня, была обнаружена и продана на Pastebin утечка копии базы данных пользователей Mt.Gox, связанная с [email protected] и подписанная ~cRazIeStinGeR~. По сообщениям, в тот же день воры продолжили кражу Bitcoin со счетов Mt.Gox.

19 июня хакер, предположительно, использовал квалификацию со взломанного компьютера, принадлежащего аудитору Mt.Gox, чтобы незаконно перевести себе большую сумму Bitcoin. Это привело к серии мошеннических сделок. В результате номинальная цена Bitcoin на бирже Mt.Gox обманным путем упала до одного цента.

Примерно два десятка транзакций, записанных в блокчейне (блок 150951) в октябре 2011 года, отправили в общей сложности 2609 BTC на недействительные адреса. Они потеряли эти Bitcoin, потому что так и не смогли присвоить им приватный ключ. Узлы сети не отклонили бы транзакции, обнаружив слабость протокола, в то время как стандартный клиент подтвердил бы такую ошибку.

Проблемы с процессорами большинства Bitcoin-транзакций

22 февраля 2013 года платежная компания Dwolla временно заблокировала некоторые счета из-за введенных ею новых требований по борьбе с отмыванием денег. В результате Dwolla отменила транзакции с Mt.Gox на эти счета. Деньги на счета Mt.Gox так и не вернулись.

К апрелю 2013 года сайт превратился в крупнейшую Bitcoin-биржу и посредника по всему миру и продолжал расти в 2014 году. На тот момент он управлял более 70% всех сделок с Bitcoin по всему миру. Из-за резкого роста цен Mt.Gox приостановила торги на период охлаждения рынка 11 и 12 апреля.

После возобновления торгов стоимость одного Bitcoin упала до $55,59, а затем поднялась выше $100. По данным Bitcoin Charts, в середине мая 2013 года Mt. Gox торговала 150 000 BTC ежедневно.

Заявив о нарушении контракта, 2 мая 2013 года CoinLab подала иск против Mt. Gox на $75 млн. В феврале 2013 года две компании заключили партнерство, в рамках которого CoinLab управляла всеми североамериканскими предприятиями Mt.Gox. Согласно иску CoinLab, Mt.Gox отказала ей в разрешении на перевод клиентов из США и Канады в CoinLab.

Проблема приостановки торгов в 2014 году

В феврале 2014 года Mt.Gox выпустила пресс-релиз, в котором подробно описала свои меры безопасности. Они приостановили вывод средств с Mt.Gox, пока конкурирующие биржи возобновляли работу. Генеральный директор Марк Карпелес отказался комментировать проблемы клиентов в интервью Wall Street Journal по электронной почте. Он не назвал дату возобновления вывода средств и упомянул о потенциальных новых ежедневных и ежемесячных лимитах на вывод средств, если они будут разрешены.

Последствия приостановки

Когда 20 февраля 2014 года все операции по выводу средств были по-прежнему приостановлены, Mt.Gox выпустила новое заявление, но не уточнила, когда их можно будет возобновить. Марк Карпелес, гендиректор Mt.Gox, вышел из состава совета Bitcoin Foundation 23 февраля 2014 года. В тот же день компания удалила все твиты со своего аккаунта.

24 февраля 2014 года Mt.Gox приостановила все торговые операции, а спустя несколько часов ее веб-сайт рухнул, показав пустую страницу. Произошла утечка якобы внутреннего антикризисного документа. Из него следовало, что Mt.Gox потеряла 744 408 BTC в результате незарегистрированной кражи, что сделало компанию якобы неплатежеспособной. Незадолго до падения сайта Mt.Gox шесть других крупных Bitcoin-бирж выпустили совместное заявление о разрыве связей с компанией. Во время кризиса Mt.Gox с 1 февраля по 31 марта 2014 года стоимость Bitcoin упала на 36%. Министерство юстиции США назвало Александра Винника, владельца биржи BTC-e, ключевой фигурой в отмывании украденных на Mt.Gox Bitcoin.

Заявление о банкротстве в 2014 году

Компания Mt.Gox сообщила, что ее обязательства составляли около 6,5 млрд иен ($65 млн), а активы – 3,84 млрд иен, когда 28 февраля 2014 года в Токио она подала заявление о гражданской реабилитации, что позволило судам искать покупателя.

Компания сообщила о потере около 100 000 собственных BTC и примерно 750 000 BTC, принадлежащих клиентам. На момент сообщения это составляло примерно 7% всех BTC, стоимость которых оценивалась примерно в $473 млн. Mt.Gox обвинила хакеров и заявила, что вероятность того, что Bitcoin были украдены, очень высока. Они немедленно начали поиски пропавшей криптовалюты. Главный исполнительный директор Карпелес заявил, что из-за технических трудностей будет больше возможностей для мошенничества. Кроме того, клиенты подали на Mt.Gox в суд.

Что произошло после заявления о банкротстве?

9 марта 2014 года Mt.Gox подала заявление о защите от банкротства в США, чтобы временно приостановить судебные разбирательства, возбужденные трейдерами, которые утверждали, что бизнес по обмену Bitcoin был мошенническим. 20 марта 2014 года компания объявила на своем сайте, что нашла 199 999,99 BTC. Они находились в старомодном цифровом кошельке, использовавшемся до июня 2011 года, и оценивались примерно в $116 млн. В результате общая потеря BTC компанией снизилась с 850 000 до 650 000. 

По словам адвокатов, 14 апреля Карпелес проигнорировал повестку FinCEN и пропустил дачу показаний в суде Далласа. 16 апреля 2014 года Mt.Gox запросила у токийского суда разрешение на ликвидацию. Таким образом, компания отказалась от намерения восстанавливаться под защитой от банкротства.

К маю 2016 года кредиторы потребовали выплат, заявив, что потеряли $2,4 трлн, когда компания подала заявление о банкротстве.  В марте 2018 года доверительный управляющий Кобаяси заявил, что было продано достаточно Bitcoin, чтобы погасить требования кредиторов.

Новости о Mt.Gox: Bitcoin нацелен на $60 000 в 2024 году

Доверительный управляющий прекратившей свое существование биржи Mt.Gox объявил о начале возврата более 140 000 BTC клиентам, пострадавшим от взлома. Это вызвало падение цен на криптовалюту Bitcoin в понедельник.

На момент написания статьи цена Bitcoin составляла $60 700, снизившись более чем на 5% по сравнению с предыдущим днем и достигнув самого низкого уровня с начала мая. Ether (ETH) и более крупный индекс CoinDesk 20 снизились примерно на ту же величину.

Сегодняшние продавцы осторожно относятся к последствиям того, что менее чем за месяц на рынок хлынуло более 140 000 BTC. Для сравнения, это количество меньше, чем 167 375 BTC, хранящихся в спотовом Bitcoin-фонде Fidelity.